For the purpose of this benefit, public transit within the participating markets includes:
Boston, MA: Massachusetts Bay Transportation Authority bus or subway
Chicago, IL: Chicago Transit Authority bus, rail, train and Pace Suburban Bus
Dallas, TX: Dallas Area Rapid Transit bus, rail, train
Miami-Dade County, FL: Miami-Dade County Department of Transportation and Public Works bus, subway, or metrorail
New York/New Jersey: rail system for PATH; bus and light rail system for NJTransit
Philadelphia, PA: Southeastern Pennsylvania Transportation Authority bus, subway, or metro
Washington DC: WMATA bus and subway
複数の公共機関の利用合算も対象
例えばボストンMBTAで$5.00、シカゴ cta で $5.00 でも対象になるようです。
Can I get this benefit by spending $10 in a month in various cities?
Yes, you will be eligible for this offer if you are tapping (making a contactless transaction) at the point of entry with an eligible Mastercard in the seven (7) markets where the benefit is available. The markets include Boston, Chicago, Dallas, Miami, NY/NJ, Philadelphia and Washington DC.
Where is the Mastercard Public Transit Benefit available?
Eligible Mastercard cardholders who tap and go and spend $10 or more for public transportation in Boston, MA, Chicago, IL, Dallas, TX, Miami-Dade County, FL, select metropolitan areas of NY and NJ, Philadelphia, PA, or Washington DC during any calendar month during the Offer Period can receive a $2.50 statement credit. The participating transit agencies include:
Boston, MA: Massachusetts Bay Transportation Authority (MBTA)
Chicago, IL: Chicago Transit Authority (CTA) and Pace Suburban Bus
Dallas, TX: Dallas Area Rapid Transit (DART)
Miami-Dade County, FL: Miami-Dade County Department of Transportation and Public Works (DTPW)
New York/New Jersey: Port Authority Trans-Hudson (PATH) and New Jersey Transit Corporation (NJ Transit
How much is the Public Transit Benefit statement credit?
A statement credit of $2.50 is available each calendar month during the Offer Period. There is a limit of one (1) credit per eligible participant per calendar month during the Offer Period.
The Direct Deposit Bonus Period begins when SoFi receives an Eligible Direct Deposit of $1 or more within the Promotion Period and ends 25 calendar days later (the “Direct Deposit Bonus Period”), subject to the Bonus Terms. For the avoidance of doubt, the Direct Deposit Bonus Period shall not extend beyond the Promotion Period.
A backdoor Roth IRA allows you to get around income limits by converting a traditional IRA into a Roth IRA. You’ll get a Form 1099-R the year you make the conversion.
Reporting a backdoor Roth conversion is a two-step process.
7. Did You Change Your Mind? と質問されますが、ここは No として次に進みます。
8. Any Excess IRA Contributions Before 2024? と質問されることがあるかもしれません。限度額以上は入金していない前提で No を選択して次に進みます。
9. Any Nondeductible Contributions to {Name}’s IRA? と質問された場合、過去の Tax Return に Form 8606 があるかどうかを確認します。過去に Traditional IRA から Roth IRA にコンバージョンした場合は Form 8606 が Tax Return に報告されています。その場合には Yes を選択します。
10. Let’s Find Your IRA Basis が出るので、ここでは昨年およびそれ以前の Form 8606 を確認し、total basis という欄を見つけてその額を入力します。
11. 手順を進めて Choose Not to Deduct IRA Contributions という画面が出てきたら Yes, make part of my IRA contribution nondeductible を選択して全額入力します。
この画面が出ずに Income Too High To Deduct an IRA Contribution というメッセージが出た場合はそのまま次に進みます。
12. その後回答項目が出てきたら質問事項に従って入力が完了するまで進めます。
Step 2: Roth Conversion の入力
1. Personal タブ > Personal Income を選択し、I’ll choose what I work on を選択します
TurboTax ヘルプでは Wages & Income メニューと記されており少し苦労します。Home & Business 以外では混乱しないと思います。
2. IRA, 401(k), Pension Plan Withdrawals (1099-R) を選択します。
3. Your 1099-R Entries が表示された場合、以下の選択をします
入力済みの 1099-R が該当の Traditional IRA の場合は Edit
入力済みの 1099-R が異なる内容の場合には Add Another 1099-R
Did you have any of these types of income in 2024? が出た場合にはそのまま進みます。
4. Traditional IRA の 1099-R をインポートもしくは手動で入力し、入力が完了したら Continue で次に進みます。
5. Did {Name} Inherit the IRA from {Payer} が表示されたら No を選択します
6. What Did You Do With The Money From {Payer}? が表示されたら、以下の選択をします。
{Name} moved the money to another retirement account (or returned it to the same retirement account).
{Name} did a combination of rolling over, converting, or cashing out the money.
さて、なぜ切替えをしなければならなかったか、というとBILTは発行元カードが２つあって、ひとつはEvolve Bank and Trust、もうひとつはWells Fargoであり、前者発行カードは2024年末でサービス停止をするために切替えが必要だということでした。
BILTに入ったのは2021年11月末。入居していたアパートがBILTと提携したため、先行してカードに入ることができました。その時の発行元がEvolve Bank and Trustで当初は招待制でしか入ることができなかったのが、2022年の3月〜4月頃になると誰でも申し込みができるようになりました。実はこのタイミングで発行元がWells Fargoに変わっていたようで、私は全く知りませんでした。
2024年6月頃にBILTから通知が届き、Evolve Bank and Trustで発行されていたBILTは実はBetaカードで、これは2024年末で廃止。2025年からは Wells Fargoに一本化するということからBetaカードユーザーに対しての切替え案内が届きました。
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