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タグ: Tax Return

フェデラル・タックス・リターンを二重納税した失敗談

Federal Tax Return を二重納税してしまった失敗談

毎年4月15日が締め切りの米国のタックスリターン (Tax Return)。予定納税や給与から天引きされている納税で必要納税額が満たされている場合は返金がありますが、予定よりも副収入が多かったりした場合は支払う必要があります。

私は TurboTax を利用して毎年税金の申請と納税をしていますが、大失敗をしました。

二重納税をしてしまいました。

目次

TurboTax にて Federal Tax Return 申請

毎年 TurboTax を利用して前年の Tax Return (タックスリターン) をしています。2024年分も同様に TurboTax で Federal (フェデラル) と State (州) の入力を行いました。実際の申請は以下のように申請しました。

Tax Return (タックスリターン)申請方法
Federal (連邦)TurboTax
State (州) : MA (マサチューセッツ)紙による郵送
州税も TurboTax で申請できるのですが、郵送申請の方が安いので毎年その方法にしています。

2024年分は副収入が予定よりも多かったため、予定納税よりも金額が大きくなり追加納税が必要となりました。

2025年4月7日の午後10時ごろ、 TurboTax にて Federal Tax Return を申請しました。

IRSサイトにて連邦納税

TurboTax での申請完了後、2024年分は追加納税が必要だったため IRS のサイトに行って Tax Return として TurboTax が計算した追加納税額を納めました。支払日の指定を4月15日にすることもできましたが、早く完了させて安心したかったため翌日の4月8日を指定しました。

勘が良い方は何が起こったかもうお分かりですよね?

二重納税

4月7日時点では実は気がついていなかったのですが、2日後の4月9日に銀行口座を見て衝撃を受けます。

あ!納税が重複している。二重納税してしまった!

一瞬何事が起こったかわかりませんでしたが冷静になって考えました。

TurboTax 申請にて追加納税の手続きは行われ、IRS サイトで直接納税する必要は無かったんだ!

そうなんです。TurboTax で Tax Return を申請した場合、追加納税も納税額返金も全てそのオンライン申請で完結するんです。特に夜に Federal Tax Return を手続きしたためかその理解が抜けていて、別途納税する必要があると思い込んでしまい、納税振り込みをしてしまったんです。

過剰納税返金調査

ひたすらと、どうすれば超過納税してしまった金額を返金してもらえるのか調べることになります。Form 843 を送付する、電話する、しばらくすると返金される、色々情報が出てきます。

パニックの始まりです。

Form 843

紙で新しいフォームを作り、申請をする必要があるのか、と追加調査を開始します。

Form 843 は私の状況には不適切なフォームでした

フォームの内容を読んだり、Web サイトや ChatGPT を駆使して調査したところ、このフォームの目的は異なるものだと気づきました。もうこれは電話をして確認するしかない、と直接確認する方法に切り替えます。

IRSに電話

2025年4月18日 9:00 / 1-800-829-0922

問い合わせ先として見つけたこの番号に電話します。自動応答の選択肢が難しく、断念したり、かけなおしたり、なんとかして会話に漕ぎ着けます。窓口が異なっていたため別窓口に転送されたりしましたが、大切なお金なので丁寧に何が起こったかを説明します。

最後の担当者に転送されたところ、電話が切れます。

2025年4月18日 14:45 / 1-800-829-0922

午前中は予定が入ってしまったため、午後に改めて電話します。窓口を何度か代わり、最終的に会話した方に状況を理解していただけました。

振込から10営業日に 1-800-829-1040 に電話をしてください

2025年5月2日 8:00 / 1-800-829-1040

この電話番号は手強い自動応答でした。4/18に電話していた電話番号とは異なり自動音声手続きからオペレーターに接続する方法が見つけられませんでした。

選択項目によって自動的に処理が終了したり、口頭でカスタマーサポートと会話をしたい、などと伝えても窓口につなげることができませんでした。4回ほどトライしてうまく行かなかったため、この日は断念することにしました。

悩みは続きます。

一通の郵便物

2025年5月6日。一通の封書が届きました。

Federal Tax Return Envelop
Federal Tax Return Envelop

これはもしかして、もしかすると?とドキドキしながら開封。

Tax Return Refund Check
Tax Return Refund Check

二重納税してしまった重複分がちゃんと返金されて戻ってきました!

結論

誤って二重納税した分は IRS にて処理が完了するとチェック返金される!

自分が正しく手続きをしていればこんな心配はしなくてよかったんですが、1ヶ月弱心配で心配で仕方がありませんでした。

こんな間違いをする人はいないと思いますが、期限までの Tax Return と納税は当然のこと、特に支払い処理は注意してやりましょう。

2度とこんな間違いをしないために自分への戒めも込めての記録です。

時系列

参考までに Tax Return から重複分が返金されるまでの時系列は以下になります。

日付詳細
2025年4月7日TurboTax にて Tax Return
2025年4月8日IRSサイト上で Tax Return 納税振込
2025年4月9日TurbTax Tax Return 申請分の納税振込
2025年4月18日IRSに電話。複数担当者と会話、電話の掛け直しを行った後、振込日から10営業日後に1-800-829-1040に再度電話するように指示を受ける。
2025年5月2日IRSの1-800-829-1040に電話。自動応答から窓口担当者に繋げられる方法を見つけられず、その日は電話を断念。
2025年5月6日US Department of The Treasuryからチェックが届く

MassTaxConnect Login Page

マサチューセッツ州のEstimated TaxやタックスリターンをMassTaxConnectで支払う方法

マサチューセッツ州の州税を収めるのがMassTaxConnect。Tax Return 時に不足分を支払う時にも利用できるし、予定納税をすることもできます。

目次

MassTaxConnect サイト

MassTaxConnect Site
MassTaxConnect Site

MassTaxConnect https://mtc.dor.state.ma.us/

MassTaxConnect の登録

まずは MassTaxConnect のアカウントを持っていない人は、登録をしてから利用できるようになります。MassTaxConnect の右上に New to MassTaxConnect? Sign Up があるので、そこから登録します。

Estimated Taxの支払い

翌年4月からの Tax Return の前、その年内中にEstimated Taxは4回に分けて、もしくは最初にまとめて支払います。支払い期限は以下のIRSサイトを参考にしてください。

When to pay estimated tax

例年4月15日、6月15日、9月15日、1月15日です。

Estimated Tax を MassTaxConnect で支払う手順

1. MassTaxConnectのアカウントにログイン

2. トップページの Account にある Make a Payment をクリック

MassTaxConnect Summary Page
MassTaxConnect Summary Page

3. Payment Optionsから銀行口座払い (EFT bank payment) 、もしくはデビットカード/クレジットカード払い (Debit or Credit card payment) を選択

Debit or Credit card payment の場合、支払い手数料が発生するので確認するようにしてください

ここでは EFT bank payment を選択します

MassTaxConnect Payment
MassTaxConnect Payment

4. Payment Channel にて銀行口座の情報を入力し、Payment にて以下の情報を入力した上で Submit を押して支払います

  • Payment Type: Estimated Payment
  • Period: Taxの期間を指定 (例 31-Dec-2024)
  • Payment Date: 支払い日
  • Amount: 支払額
  • Confirm Amount: 支払額の再確認
MassTaxConnect Payment Submit
MassTaxConnect Payment Submit

5. 支払い後の完了ページでは印刷することもできます

MassTaxConnect での過去の支払いの確認

過去に支払った金額や日付を確認したい場合は、最初の画面 > More… > Search Submissions にて一覧を見ることができます。

MassTaxConnect Search
MassTaxConnect Search

まとめ

マサチューセッツ州の納税の仕組みに特化したサイトなのでそれほど難しくないと思いますが、個人的には過去の支払い履歴をどこから確認できるのかが最初悩みました。

他にも便利な機能があるかもしれないので、お気づきの方はコメントをしていただくか takarocks_jp (X/twitter) までご連絡ください。

2019年MA State Tax Returnは2020年7月15日に延長

COVID-19に関連してMA State Tax Returnは例年通りの4月15日から7月15日に延長。3月27日のプレスリリースで発表されました。

Massachusetts Announces State Income Tax Filing Deadline Being Extended to July 15 [mass.gov]

Federal Tax Returnは少し前の3月21日に発表されました。State Tax Returnも延長されなければ結果的にTax Return手続きはしないといけないので私が納めなければならないMA州のState Tax Returnが延長されたのは助かります。

Tax Day now July 15: Treasury, IRS extend filing deadline and federal tax payments regardless of amount owed [irs.gov]

ちなみに健康保険でHSA (Health Savings Account)が対象の人は、2019年Contributionの締め切りもあわせて延長とのこと。詳しくはHSAサービスのアカウントポータルを参照。

HE

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